Разновидности инвестиций в стартап

Добавлено 25.01.20

Начнем, как и полагается, с жестокой правды простым языком. Деньги любят счет, а долг красен платежом. Эту мантру стоит повторять всем, кто мечтает о быстрой стартаперской славе. Инвестиции - это форма вложений денежных средств, и невозвратными они могут быть только в паре случаях. Все остальные инвестиции - это форма кредитования, если угодно - разновидность заёмных денежных средств, обеспечением которых являются материальные и нематериальные активы объекта инвестирования.


Риск оправдывает инвестиции?

Если вы решили делать проект, потому что внезапно поняли что можно быстро будет срубить на него денег в венчурном фонде и при этом прогореть будет не страшно - лучше не занимайтесь проектами и стартапами. Во-первых потому что вас выдает ваша безответственность по отношению к деньгам, во-вторых потому что ничего путного с таким подходом вы не сделаете, а только потратите время и силы, возможно не только свои.

Если вы боитесь риска и не уверены в своем проекте настолько, чтобы взять себя в руки и искать настоящие инвестиции - идите на краудфандинговые площадки и просите денег у людей в долг. С миру по нитке - голому рубаха. Минусы этого способа очевидны - он не быстрый, и обеспечение привлекаемым деньгам все же нужно будет придумать.

Если же вы все же серьезно относитесь к инвестициям и понимаете, что это по сути своей - форма займа, давайте разберем, на каких же условиях и как оптимальнее привлекать деньги от инвестора в свой проект.


Альтернативные инвестиции в проект

Для начала ответьте себе на вопрос "Почему я не беру на проект деньги в банке?" Это тоже вполне себе законно, адекватно, официально, надежно. Многим не нравится процент, кто-то боится настолько серьезного подхода, потому что понимает что банк точно вернет свои деньги назад. Весь нюанс в том, что частный инвестор или группа инвесторов, или компания - ничем от банка не будут отличаться в этом случае, так как обладают доступом ко всем тем же инструментам взыскания денежных средств, что и банки. Поэтому, возможно вам стоит рассмотреть вариант банковского кредитования для малого бизнеса или потребительского кредита, чтобы реализовать ваш проект.

Особое внимание хочется обратить молодых стартаперов, которые уже обладают всеми возможностями взрослого человека и вполне в состоянии пойти в банк, и оформить на себя кредитную карту (у некоторых даже есть возможность получить беспроцентные условия на 90 дней), вместо того, чтобы бегать по бизнес-чатам телеграма и просить 50 или 100 тысяч рублей на "классный проект" с окупаемостью 2 месяца. У нас это всегда вызывает отеческую улыбку и умиление.

Но все же - нельзя недооценить удобство частных инвестиций в проект. Потому что умный стартапщик понимает, что инвестор это далеко не только деньги. Это еще и потенциальная масса нематериальных бонусов и ресурсов. К примеру - проект по агрегации на карте в онлайне заведений с удобствами для людей с ограниченными возможностями. Требуются средства на разработку, маркетинг и так далее. Команда находит инвестора, который вкладывает, возможно, не ожидаемую сумму денег в проект, но зато имеет возможность подключить к проекту свое собственное маркетинговое агентство, которое займется упаковкой стартапа и выведением его на рынок. Или совсем простая схема - ритейл, производитель хочет открыть несколько ларьков со своей продукцией, ищет спонсора для этого. К нему может придти инвестор, который просто вложит деньги в идею, а может попасться инвестор, у которого уже есть сеть своих ларьков, которые можно или расширить, или переоборудовать для продажи товара производителя.

Толкового стартапщика видно по тому, как он подходит к вопросу поиска инвестиций - его выдает целеустремленность. Как правило, человек который видит цель своего проекта, не акцентируется на деньгах инвестора, понимая, что может сэкономить себе силы, время и чужие деньги, если инвестор предложит ему не финансовую поддержку. Это тоже инвестиция, и её не стоит сбрасывать со счетов.

Существует также вариация инвестиций в проект, когда инвестор участвует или не участвует в управлении проектом. И если во втором варианте цель инвестора ясна, то в первом случае проект становится достаточно сложной организацией и структурой, в которой многое зависит от взаимоотношений основателя и инвестора. Если инвестор желает принять участие в управлении проектом, основателю лучше заранее обговорить с инвестором, кто будет нести ответственность за результат, в который вкладываются деньги. Потому что несмотря на условные договоренности и хорошее начало, все может обернуться так, что управляющему проектом инвестору придется возмещать вложенные им средства (в том числе отдавая активы) из-за его некачественных управленческих решений. Стоит ли рассказывать, какие сложные и хитрые здесь могут быть.

Сами по себе инвестиции можно разделить на несколько вариаций - кредит, беспроцентный кредит и заем. Мы делаем скидку на субъективность этого деления и допускаем, что многие используют разные формулировки для этих видов инвестиций в проекты, однако суть во многом будет везде одна. Частное кредитование проекта обеспечивает проект деньгами на условиях возврата вложенных средств с процентами, которые начинают начисляться с момент получения кредитных средств. Беспроцентный кредит/заём - тоже самое, только возвращаемые проценты обговариваются индивидуально, и могут начать возвращаться после запуска проекта к примеру. Заём - индивидуальные условия выдачи денежных средств инвестором проекту. Чаще всего большинство инвестиций частными инвесторами сводится к заёму денежных средств на реализацию проекта.

И еще одна важная разновидность инвестиций в проект - программы господдержки. Они актуальны для малого и среднего бизнеса, уже как правило действующего, и привлекаются чаще всего для масштабирования или пополнения оборотных средств. Не самый быстрый путь получить довольно небольшие деньги в свой проект, но зато можно попасть в программу сродни "ангельским" инвестициям, когда полученные средства не потребуют к возврату.

Мы не храним Ваши данные в открытом доступе, но используем технологию cookie, чтобы сделать пользование сайта для вас комфортным.